攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，投資需謹(jǐn)慎。本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 

 

一、報告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

    2024年上半年，無新發(fā)行理財產(chǎn)品。

 

二、報告期內(nèi)到期產(chǎn)品

    當(dāng)期到期1期封閉式凈值型理財產(chǎn)品，產(chǎn)品類型均為公募產(chǎn)品、固定收益類、封閉式凈值型理財產(chǎn)品，到期金額7080.4萬元。

 

三、報告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品4期，存續(xù)本金55932.8萬元，產(chǎn)品類型均為公募產(chǎn)品、固定收益類。其中1期封閉式凈值型理財產(chǎn)品，存續(xù)本金6179.7萬元；3期定期開放式凈值型理財產(chǎn)品，存續(xù)本金49753.1萬元。

當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品金額占比為公募產(chǎn)品100%、固定收益類產(chǎn)品100%，較年初無變化；其中，封閉式凈值型理財產(chǎn)品占比為11.05%，較年初下降12.45%，開放式凈值型理財產(chǎn)品占比為88.95%，較年初增加12.45%。

 

四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況

期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉均為我行直接投資的固定收益類資產(chǎn)，無間接投資的資產(chǎn)。固定收益類資產(chǎn)占比100%，較年初無變化；資產(chǎn)凈值56513.51萬元，較年初降低1095.43萬元；資產(chǎn)余額56570.45萬元，較年初降低1093.74萬元。

期末理財產(chǎn)品直接投資資產(chǎn)余額56570.45萬元，具體明細(xì)如下：

1.現(xiàn)金及銀行存款報告期末投資金額721.98萬元，報告期末投資金額占比1.28%；

2.拆放同業(yè)及買入返售報告期末投資金額2800.89萬元，報告期末投資金額占比4.95%；

3.債券報告期末投資金額53047.58萬元，報告期末投資金額占比93.77%。其中,定向工具22012.59萬元,占比41.49%;公司債6260.98萬元,占比11.80%;利率債3081.26萬元,占比5.81%;商業(yè)性金融債1016.39萬元,占比1.92%;同業(yè)存單3932.44萬元，占比7.41%；企業(yè)債8396.17萬元,占比15.83%;中期票據(jù)8347.75萬元,占比15.74%。

 

五、投資組合流動性風(fēng)險

報告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動性風(fēng)險可控。

 

 

 

 

                                                                                       產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

                                                                                       產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

                                                                                       報告期：2024年1月1日——2024年6月30日

                                                                                                      2024年7月4日