第一章 基本信息

       產(chǎn)品名稱  金信富3個(gè)月定開2號(hào)凈值型理財(cái)產(chǎn)品

       產(chǎn)品代碼  JYRCB2022002D092

       登記編碼  C1305622000002（可在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

       托管機(jī)構(gòu)  招商銀行股份有限公司

       募集方式  公募

       運(yùn)作模式  開放式凈值型

       風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)  二級(jí)

       投資性質(zhì)  固定收益類

       產(chǎn)品起始日期  2022年05月25日

       計(jì)劃終止日期  長(zhǎng)期

       業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)  2.50%

 

第二章 收益表現(xiàn)

       金額單位：元

       時(shí)點(diǎn)指標(biāo)：報(bào)告期末      區(qū)間指標(biāo)：報(bào)告期間

       份額凈值  累計(jì)份額        份額總數(shù)          資產(chǎn)凈值         累計(jì)凈值增長(zhǎng)率/累計(jì)凈值收益率

       0.9983      1.0684      58,912,000.00   58,811,219.58                      -0.21

 

第三章 管理人報(bào)告

       1.報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

       利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

       2.本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

       通過對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取超額收益。

       3.報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況

       四川簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

 

第四章 資產(chǎn)持倉(cāng)

       1.報(bào)告期末持有資產(chǎn)情況

       序號(hào)  資產(chǎn)類別            穿透前占總資產(chǎn)比例（%）

       1      現(xiàn)金及銀行存款        0.86

       2      債券                       68.33

       3      公募基金                  7.04

       4      資產(chǎn)管理產(chǎn)品        23.77

       本產(chǎn)品截至報(bào)告期末的杠桿率為100%

       2.報(bào)告期末持有前十項(xiàng)資產(chǎn)情況

       序號(hào)                   資產(chǎn)名稱                       資產(chǎn)類別            資產(chǎn)代碼         持有金額（元） 占總資產(chǎn)的比例（%）

       1       中信粵灣2號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃     理財(cái)資管計(jì)劃      SQP397           7,010,465.37              11.92

       2       中信粵灣4號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃            理財(cái)資管計(jì)劃       SSH742           6,975,823.76             11.86

       3       18東方債01BC(品種二)                金融債                 091800009       5,500,004.11              9.35

       4       20中國(guó)信達(dá)債02BC(品種二)         金融債                  092000004      5,471,178.08             9.30

       5       21經(jīng)開國(guó)投債                              企業(yè)債券               2180313           5,337,493.15             9.07

       6       22空港債01                                 企業(yè)債券               2280068           5,262,484.93             8.94

       7      22成華國(guó)資                                  企業(yè)債券               2280167           5,226,602.74              8.88

       8      國(guó)信安泰中短債債券A                  公募基金                933333             4,143,934.73            7.04

       9      21興業(yè)消費(fèi)金融債02                    金融債                   2122054           4,135,098.36            7.03

       10    22瀘實(shí)01                                     企業(yè)債券               2280194           3,189,826.03             5.42

        3. 報(bào)告期末持有非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)情況

       無

 

第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析

       1.理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

       本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

       2.理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析

       本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

 

第六章 投資賬戶信息

       序號(hào)        賬戶類型      賬戶名稱            賬戶編號(hào)                   開戶單位

       1        資金托管賬戶    托管戶      513903635210413   招商銀行股份有限公司

 

第七章 理財(cái)產(chǎn)品份額變動(dòng)情況

       單位：份

       報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額  62,994,000.00

       報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購(gòu)份額   4,950,000.00

       減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額  9,032,000.00

       報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額   58,912,000.00