產品管理人：四川簡陽農村商業(yè)銀行股份有限公司 

產品托管人：中國銀行廣東省分行 招商銀行成都分行

報告期：2024年1月1日——2024年6月30日

    四川簡陽農村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。理財產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產，但不保證產品一定盈利。產品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，投資需謹慎。本報告中財務資料未經審計。 

一、報告期內新發(fā)產品

    2024年上半年，無新發(fā)行理財產品。

二、報告期內到期產品

    2024年上半年，無存續(xù)理財產品到期。

三、報告期內存續(xù)產品

　　當期存續(xù)產品3期，存續(xù)本金合計18591.1萬元，產品類型均為定期開放式凈值型理財產品。其中公募產品占比100%、固定收益類產品占比100%，較年初無變化。

四、期末全部產品資產持倉情況

　　期末全部產品資產持倉均為我行直接投資的固定收益類資產，無間接投資的資產。固定收益類資產占比100%，較年初無變化；資產凈值18715.42萬元，較年初降低3165.07萬元；資產余額18728.44萬元，較年初降低3161.82萬元。

　　期末理財產品直接投資資產余額18728.44萬元，具體明細如下：

　　1.現(xiàn)金及銀行存款報告期末投資金額374.33萬元，占比2.00%；

　　2.債券報告期末投資金額10999.37萬元，占比58.73%。其中,商業(yè)性金融債4029.56萬元,占比21.52%；企業(yè)債6350.87萬元,占比33.91%;中期票據618.93萬元,占比3.30%。

　　3.特定目的載體份額7352.94萬元，占比39.26%，其中券商資管計劃1574.08萬元，占比8.4%；期貨資管計劃4378.77萬元，占比23.38%；貨幣基金1400.10萬元，占比7.48%。

五、投資組合流動性風險

　　報告期內管理人合理安排資產結構，嚴格按照產品說明書約定的投資范圍、比例等要求進行投資管理，流動性風險可控。